被电信诈骗后,他开始“黑吃黑” 窃取团伙银行卡资金
发布日期 2019年04月10日  来源 检察日报  直销之声

  “电信诈骗犯骗来的黑钱一旦从我提供给他们的银行卡里走账,我的手机就会收到提醒信息,我会第一时间冒充持卡人将银行卡挂失,然后联系银行卡的实际持有人去补办银行卡,最后将钱取出来瓜分。说白了就是‘黑吃黑’,骗取诈骗犯的钱。”在长沙铁路公安处看守所,犯罪嫌疑人纪某详细地向长沙铁路运输检察院检察官讲述他窃取诈骗犯诈骗来的19万元钱的经过。


  日前,长沙铁路运输检察院依法将纪某、付某等人以涉嫌盗窃罪向长沙铁路运输法院提起公诉。


  2017年,纪某还在上海从事金融工作,作为国内某名牌大学毕业的计算机专业高材生,他不仅有高学历、懂技术,而且脑子也活泛,可谓前途无量。但一次偶然的上当受骗经历,让他开始琢磨骗子的“门道”,最终自己也从“被骗”变成了“骗子”。


  当时,上海有两个客户找到纪某,想办高额度的信用卡。纪某想起以前在网上看到有广告说可以先通过办理某银行的储蓄卡增加银行流水,银行流水多了自然就可以办理高额度的信用卡。纪某觉得有道理,就找到了那个发广告的人,并给了对方1万元手续费,但之后对方就杳无音讯了。


  发现自己被骗后,纪某“痛定思痛”,开始研究骗子的骗术。那些网上收集的银行卡是用来干什么的?那些增加银行流水的钱是从哪里来的?经过分析,纪某坚信这些钱肯定都是见不得光的,极有可能是电信诈骗来的。接着,纪某就开始认真研究银行卡和手机银行App的“秘密”。


  经过一段时间的研究和反复试验,纪某意外发现某银行的手机银行App有一个特点:“如果事先将别人的储蓄卡号码和密码绑定在自己的手机银行App上,即使别人后来将密码修改,自己依然会收到卡内资金变动的提示信息。”


  发现了这个“漏洞”,纪某非常得意,自认为是一个周密、安全的“发财门道”。2018年,他开始广泛收集银行卡,再通过网上转卖给他人,他知道这些银行卡很可能最终落到诈骗犯手里。同时,他在自己的手机银行App上先绑定好收集的银行卡账号,以便及时关注卡内资金变动情况。


  2018年11月,纪某终于收到信息,提示有19万元转账到其中一张卡上。他马上冒充卡的持有人给银行客服打电话,要求将卡挂失。随后,他联系上了银行卡的实际持有人付某,要求付某去补办一张银行卡,并将卡内的钱取出来两人按比例分成。付某按纪某的要求去补办银行卡,却被告知该卡已经被公安机关冻结,要求他协助案件调查。


  原来,在案发当晚11点多,被害人李某发现自己被电信诈骗,立即报案。公安机关通过调取多个关联账号的资料,顺藤摸瓜,查到了纪某。随后,公安机关将纪某和付某抓获,成功为李某挽回19万元经济损失。目前,对李某实施电信诈骗的犯罪嫌疑人仍在追逃中。


  “作为一个高学历人员,纪某挖空心思利用知识、技术实施犯罪令人唏嘘,再次提醒我们做人要踏实。”承办检察官许伟旗说道。





推荐阅读 有料!
2017年,小单+商城模式在直销行业狠狠的“扬眉吐气”了一把。随着近几个月来微商的层出不
平台名称:宜贷网关注 平台网址:http://www.yidai.com 曝光原因:继续庞氏骗局 宜贷网采用
平台名称:钱盆网 平台网址:https://www.qianpen.com/front/financing/money-plan/detail
平台名称:微金石关注 平台网址:http://www.weijinshi.com/ 曝光原因:目前微金石的官网也
平台名称:E都市钱包关注 平台网址:https://www.edspay.com/#/pcEntrance 曝光原因:E都市
平台名称:宜贷网关注 平台网址:http://www.yidai.com/ 曝光原因:宜贷网发布公告:账户转让
平台名称:钱盆网关注 平台网址:http://www.qianpen.com 曝光原因:钱盆网全面逾期僵而不倒
平台名称:云云财富 平台网址:https://www.qizaijialicai.com/member/login 曝光原因:杭州
平台名称:好车贷关注 平台网址:http://www.haochedai.com/ 曝光原因:好车贷跑路了,里面很
平台名称:麦子金服 平台网址:https://www.nonobank.com/ 曝光原因:鲈乡小贷和麦子金服对
平台名称:多包鱼 平台网址:****/E61ziFp 曝光原因:借款15000到手1050借款期7天其实才6天
平台名称:投哪网关注 平台网址:https://www.touna.cn/spread/localtouna/lt02_baidu.htm
平台名称:团贷网 平台网址:https://www.tuandai.com/ 曝光原因:一借款人煽动?逃废债已被
逾期,罚息那么多了,是不是要罚息到借款的钱 关键字:逾期借款罚息
钱盆网怎么了?为什么逾期额度之大;时间之长令人困惑;不解;甚至怀疑...。关键字:逾期钱盆
?钱盆网自去年8月开始100%逾期,至今一分钱不回,参加续借也一分钱都没有匹配,上个月又开始
报警是没有用的!只有向中央督察组举报!向中国发展网!向愿意为我们受害者发声的正义求援!
团贷网回款显示正常还款,资金没有到账户。看来我的是真标,资金被公安机关扣留了。希望真
 
关于我们  投诉受理  版权声明  联系我们
版权所有 直销之声 ALL RIGHTS RESERVED
中国互联网行业自律公约签署文件 国家信息安全漏洞联合共享平台
国家网信办违法和不良信息举报中心